確定申告で副業が会社にバレる?会社員が知っておきたいマネーの基礎



 新型コロナウイルスの影響で、世界的に経済不況の波がやってこようとしている。これからの時代、単にお金を貯めるだけでは、豊かな老後が過ごせるとはいえない。

プレゼン
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日本一フリーランスに優しい税理士」を名乗る税理士の大河内薫さん(37歳)は、YouTubeなどの動画発信を通じて、高年収フリーランスや若手ビジネスマンと日々向き合っている。

 今回、bizSPA!世代の若手ビジネスマンが知っておきたい確定申告や副業の実例などの「マネーの常識」について、大河内さんに話を聞いた(前中後編の3回インタビュー)。

 第1回はYouTuber税理士として独立するまで、第2回は日本人のマネーリテラシーについて聞いた。最終回となる第3回は、サラリーマンがお金を稼ぐ方法やおすすめの副業について直撃した。

税理士YouTuberが語るおすすめの副業

――20代サラリーマンが実践できる節税があれば教えてください。

大河内節税よりも、まずは自分がいくら納税しているのかを意識したほうがいいと思います。

「財布に穴が空いている」というと語弊がありますが、給料の額面が30万円で、手取り25万円という人がいる。彼らは給料が5万円減っても疑問を抱かずに過ごしてます。

「この5万円はなんで減ったのだろう」と思った時に、はじめて税金を学ぶ気持ちになれる。まずはそれが重要かな。

 実際、20代ってチャンスだと思いますよ。30代も、40代もほとんどの人が税金に関する知識は横一線なので、20代のうちに少しでも税金の勉強をすれば抜きん出ることができます。

サラリーマンは節税に向かない職種

困った サラリーマン

――節税を考えるより、まずは学べということですね。

大河内税に目が向いたら「サラリーマンは節税に向かない職種だ」とわかるんですよ(笑)。なぜ年末調整が行われるかというと、従業員の税金を会社が計算してくれているからです。

 いろいろな書類出せと言われて面倒くさいと思うかもしれませんが、あれを出すから税金が安くなってるわけです。

 そしてサラリーマンの節税には限界があります。フリーランスと会社員の違いは何かというと、経費なんですよ。経費として認められる範囲が違う。だから会社員もぜひ副業をして、自分で確定申告してほしいです。

会社員が確定申告をするのは何万円から?

――副業で稼いで確定申告をするといい?

大河内副業所得が20万円を超えたら確定申告をする必要があるのは、多くの人が知ってると思います。基本的な考え方は、売上から経費を引いて残った利益に対して課税されるので、経費を自分で考えて詰め込めば税金が減ることになります。

 経費に対する普遍的な考え方は「あなたの仕事に関係するかどうか」という点だけです。「交際費はOK」「美容費はNG」といった明確な基準はなくて、ほとんどの経費がグレーで、人によって変わるんです。

 たとえば人前に立つ仕事やYouTuberを副業でやってれば、ビジュアルもある程度大事だから美容費が経費として認められるかもしれない。こういった考え方が重要です。

 他人やネットの情報も関係なくて、あなたがやってる仕事に一番詳しいのはあなた自身です。後ろめたい気持ちやゴマカシがなければ、経費は堂々と申請してください。そこにいいわけやゴマカシがあると、税務調査官もプロなので見透かしてきます。

 自宅の家賃を例にすると、よく「家賃の3~5割が経費の限界」と言われていますが3LDKの部屋に住んでて、1室は撮影部屋、もう1室は仕事部屋、リビングも打ち合わせに使っていたら、半分以上仕事で使ってることになります。そうなると一般的なルールは通用しないんです。

 別に脱税をしようと思って無茶してるわけじゃないので、仮に否定されても大きな問題になったりはしません。そこは勇気を持ってしっかりと、経費計上していけばいいと僕は思います。

副業所得20万円未満でも確定申告するべき?

確定申告 資料

――年間の副業所得が20万円以下であれば、サラリーマン確定申告はしなくていい?

大河内20万円を超えてなければ、確定申告をしなくてもいいと思います。だけど、年末調整で処理されないものとして、寄付金控除、医療費控除、雑損控除の3つがあります。

 寄付金は主にふるさと納税のことで、給与収入や家族構成をもとに、自己負担額の2000円を除いた全額が所得税復興特別所得税を含む)および個人住民税から控除されます(※)。

 また1年間のうちに自己負担した医療費が実質的に10万円を超えたときは、確定申告すれば、数万円は手元に戻ってきます。雑損控除は、台風で持ち家が壊れたとか、盗難に遭うと一定の控除が受けられます。

 いずれも税金を取り戻すチャンスですが、大多数の人がそれを知らないで、お金がもらえるチャンスを逃しているのです。

ふるさと納税は、納税先が5ケ所以内なら「ワンストップ特例」で確定申告が必要ない。

マイナンバーで副業が会社にバレる?

――会社に副業してることを知られたくない人もいます。たとえばマイナンバーからバレることはありますか?

大河内一時期そう言われてましたが、マイナンバーで副業がバレることはないです。バレるとしたら2つ原因があって「住民税」と「リーク」です。どちらの可能性が高いかと言ったら、僕の経験上、リークなんです。

 だから絶対に副業がバレたくない人は誰にも、たとえ家族にでも言わないことです。これでリークは防げます。

 住民税は、年末調整と確定申告が終わった6月に会社に納付書が届くのですが、副業している分の住民税も発生します。その時に(会社側が)「あれ、なんか住民税高いな」と気づいてバレるロジックです。

 ただ確定申告の際、「住民税の納付書は別々に発送して下さい」(「普通徴収」)というチェック欄がある。これで理論上は、給与所得は会社・副業所得は自宅に分けて納付書が発送されて、バレるのを防げるはずです。

 あとは確定申告ヒューマンエラーがめっちゃ多いので、チェックする部分に付箋を張って文字を書くとか、事前に役所に確認電話するとかしたほうがいいです。ただ、会社の経理の方は、ほとんどがマニュアル通りに事務処理しているだけなので、意外と副業はバレないです。

サラリーマンにおすすめの副業は?

副業 社会人

――サラリーマンに現時点で、おすすめの副業はありますか?

大河内動画編集がいいと思います。これが未来永劫続けられる仕事だとは思いませんが、会社員が週末や夜にやって、それなりに結果が出せます。

 今、YouTubeがとにかく盛り上がっていますが、動画編集初心者でも1~2か月本気で学べばテレビほどの編集クオリティは求められないYouTuber動画の編集がマスターできます。そこで、YouTuberから仕事を受注できると思います。

 では、その肝心の動画編集をどうやって学ぶかというと、YouTubeです。「Premiere」「Final Cut Pro」という2大編集ソフトがありますが、使い方やテクニックが動画で上がってるので、それを見て学べばOKです。実際、僕のところにも「編集させてください」って営業がよく来ます。

動画編集だけじゃない!役立つ副業は?

――なるほど。流行りの技術は将来役立つかもしれませんしね。ほかにもありますか?

大河内せどりも、商いの基礎を学べるのでおすすめです。まずは自分が持ってる不用品をメルカリで売るのもいいです。そうすると、給料以外のお金が入ってくる成功体験が得られるので、あとはそれを積み重ねるだけです。

 給料以外の収入がない人って、1年先の貯金残高が予測できてしまいますよね。それって実はめちゃめちゃ寂しいことって思いません? 給料以外の収入があると、一気に嬉しくなりますよ。

失敗した経験も将来生きてくる

大河内薫
税理士YouTuber大河内薫さん
――大河内さん自身は副業の経験はあるのですか?

大河内僕も税理士法人に勤めてた会社員の頃、将来の独立資金を稼ぐために副業してました。

 僕がやってたのはアフィリエイトと、円高だったので女性アパレルの輸入販売です。グローバルなせどりですよね。輸入する時に「関税かからないで、かからないで」って祈りながら、運が悪く関税が発生してしまってガッカリする…そんなことやってました。

 そのときの経験って、今にめちゃくちゃ生かされてるんですよ。なぜなら税理士でマーケティングもできる人ってほぼいないからです。僕の発信の基礎はアフィリエイトブログにありますし、副業を通して仲間も増えました。なにか目的を持って副業すればモチベーションもあがりますよね。

<取材・文/栗林篤 撮影/詠シルバー祐真>

大河内薫(おおこうち・かおる)】
税理士。株式会社ArtBiz代表取締役日本大学芸術学部卒。Twitter:@k_art_u。「税知識をカジュアルに」をモットーに、YouTubeTwitterで一般向けに税知識を発信。日本では稀な芸術学部出身の税理士として、クリエイターや芸術・芸能系のクライアントに特化。夢は税教育を義務教育に導入すること。YouTube大河内薫の税金チャンネル」は登録12万人超。著書に『お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください!』(SANCTUARY BOOKS)

【栗林篤】

元IT企業のサラリーマン株主優待と家賃収入で細々と暮らすフリーライター。著書に『サラリーマンのままで副業1000万円』がある

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(出典 news.nicovideo.jp)